Email
- Los requisitos varían entre dos y seis documentos, que deberán ser verificados por el solicitante en una entrevista realizada por la entidad bancaria. La cédula de identidad, así como la dirección de residencia, serán los nuevos requerimientos mínimos | Foto: Víctor Salazar / @Vaskdc
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) oficializó la flexibilización de requisitos para aperturas de cuentas bancarias, específicamente de personas naturales. La información fue difundida en la circular 00662 a la banca nacional, que deberá adaptar los nuevos requisitos progresivamente.
La medida, que fue anunciada hace varios días por el régimen de Nicolás Maduro, busca fomentar el uso del bolívar y facilitar a los usuarios la posibilidad de estar bancarizado, sin necesidad de extensos trámites, que hasta ahora solicitaban diversos bancos para poder abrir una cuenta.
“Se considera necesario flexibilizar los requisitos para la apertura de cuentas bancarias tomando en consideración las variables que modifican la calificación de riesgo en materia de legitimación de capitales y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”, señala el superintendente del régimen Antonio Morales en el documento.
Morales hace referencia a las normas vigentes en el área de administración y fiscalización de riesgos en el ámbito bancario, que permitieron que la medida se hiciera efectiva. Estas están establecidas en el artículo 51 de la Resolución N° 083.18 del 1° de noviembre de 2018, publicada en la Gaceta N° 41.566 del 17 de enero de 2019.
También te recomendamos
Los bancos podrán destinar 10% de las divisas que tienen en cuentas a créditos indexados
Requisitos para personas naturales para abrir cuenta corriente o de ahorro
Previo a la medida, los bancos nacionales solicitaban una serie de documentos que hacían complejo y extenso el proceso, pues se requerían constancias de trabajo y/o estudio, declaración de ingresos, certificación de ingresos o constancias personales.
También te recomendamos
Qué operaciones se verán afectadas por el impuesto a las transacciones en dólaresn
A pesar de esto, algunas entidades bancarias buscaron simplificar los requisitos y digitalizar el trámite, por lo que, al día de hoy, distintos bancos solo solicitan completar una planilla para abrir una cuenta digital de corriente o de ahorro, y en algunos casos, llevar unos pocos recaudos a al banco. Con la nueva medida de Sudeban, se simplifica al máximo el proceso.
Cuentas Nivel 1: cuentas corrientes y de ahorro de personas naturales
Las personas naturales podrán abrir y utilizar una cuenta corriente o de ahorro con hasta un máximo de 1.000 bolívares (222 dólares a la tasa de cambio del Banco Central de Venezuela del 10 de febrero) con los siguientes requisitos:
-Cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.
-Dirección del titular.
-Pasaporte legible y vigente o vencido (en caso de ser extranjero).
Cuentas Nivel 2: cuentas corrientes y de ahorro de personas naturales
Las personas naturales podrán abrir y utilizar una cuenta corriente o de ahorro con más de 1.000 bolívares con los siguientes requisitos:
-Cédula de identidad laminada legible del solicitante vigente o vencida.
-Dirección del titular.
-Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) legible y vigente.
-Pasaporte legible y vigente o vencido (en caso de ser extranjero).
-Certificación de ingresos o atestiguamiento cuando se trate de personas con libre actividad económica.
-Constancia de trabajo cuando se trate de personas bajo dependencia laboral.
Apertura de cuentas de personas jurídicas y en moneda extranjera
De momento, Sudeban no ha anunciado cambios relacionados a los requisitos para abrir cuentas de personas jurídicas y en moneda extranjera, por lo que continuarán con las regulaciones vigentes por el ente bancario y el Banco Central de Venezuela (BCV).
Además de los requisitos y recaudos para abrir cuentas corrientes y de ahorro en nivel 1 y 2, las personas deberán asistir a una entrevista con el solicitante, para verificar su estatus socioeconómico. Esta puede ser de manera presencial o virtual, previa supervisión de Sudeban.
Igualmente, la entrevista está exceptuada en los casos de nóminas, pues previamente los patronos deberán otorgar la información al respectivo banco. Dependerá de las entidades bancarias tomar los mecanismos necesarios para que se cumpla con la parte del proceso.
También te recomendamos
