El presidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (Asobanca), Pedro Pacheco Rodríguez, señaló que la inclusión de Venezuela en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) constituye uno de los principales obstáculos para la inserción del país en el sistema financiero y comercial global.
Durante una entrevista en el programa Dos Más Dos, transmitido por Unión Radio el 28 de septiembre, el dirigente gremial enfatizó que la permanencia en esta categoría condiciona los flujos de inversión, restringe el crecimiento proyectado en las exportaciones y exige la aplicación de mayores controles para las transacciones corporativas e individuales desde y hacia Venezuela.
“Nosotros entramos en la lista gris en junio del 2024. Deberíamos trabajar intensamente para salir lo antes posible, porque no tengo dudas de que eso va a frenar nuestro crecimiento, si no elevamos nuestros estándares de calidad, va a ser un freno a ese crecimiento de la actividad económica”, dijo Pacheco.
Agregó que la pertenencia a la lista gris del GAFI obedece a deficiencias estratégicas en los sistemas contra la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo, lo que indicó marca una distinción técnica con las sanciones impuestas por organismos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos.
En ese sentido, detalló que mientras exista este señalamiento técnico las flexibilizaciones de licencias de la OFAC no garantizan una fluidez automática en la banca internacional ni en las corresponsalías financieras.
“Son dos aspectos totalmente distintos, de hecho, hay muchas personas que pensaban que una vez que flexibilizaran las sanciones económicas, se resolvían los problemas que teníamos con los bancos y no pasará mientras estemos en la lista gris del GAFI, que es un organismo totalmente aparte. Por eso hay que insistir en elevar nuestros estándares, tanto los gremios como las empresas, los bancos ya lo están haciendo”, resaltó Pacheco.
Riesgos y vacíos legales
Asimismo, el presidente de Asobanca expuso las dificultades que enfrentan personas naturales y empresas locales al realizar transferencias al exterior e importaciones, como la exigencia de documentación extendida que va desde facturas detalladas y contratos hasta el código TARIC, que es un sistema de clasificación de mercancías de la Unión Europea que sirve para determinar aranceles, impuestos y restricciones comerciales con otros países.
Además, alertó sobre la práctica del de-risking (reducción de riesgo), mediante la cual instituciones financieras extranjeras prefieren suspender la prestación de servicios a clientes venezolanos para no incurrir en costos o verificaciones complejas.
“El mayor problema de todos es el que han llevado a cabo algunas empresas en el exterior o bancos en el exterior, que ni siquiera es un sobre cumplimiento, sino simplemente no hago operaciones con ciudadanos o empresas venezolanas para eliminar el riesgo. Simplemente dejan de hacerlo. Nos afecta porque reduce las cantidades de empresas que pudieran estar interesadas en exportar para Venezuela”, acotó Pacheco.
Con relación al reporte de actividades sospechosas (RAS), el gremialista señaló que la banca venezolana lidera estos registros, pero advirtió un déficit de reportes e inspecciones en sectores propensos al lavado de activos como el inmobiliario, la construcción, el turismo y el comercio de metales preciosos.
Añadió que la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo, promulgada en 2012, no contempla las nuevas tecnologías ni los instrumentos digitales actuales.
“En Venezuela la mayoría de los reportes de actividad sospechosa lo hace el sector bancario, pero no hay actividades sospechosas en otros sectores. Es una ley que ya tiene más de 10 años, que no incluye conceptos actuales como puede ser fintech, blockchain, criptomonedas. Una de las observaciones que el GAFI tiene es que es necesario actualizar las leyes”, dijo el presidente de Asobanca.
Evaluación de las tasas de interés y la demanda de crédito
Con respecto al ajuste de las tasas pasivas anunciado por el Banco Central de Venezuela (BCV), que fijó una remuneración mínima de 10 % para cuentas corrientes y 46 % para cuentas de ahorro, el representante bancario estimó que la medida no alterará sustancialmente la preferencia de los usuarios debido a los índices inflacionarios.
Sostuvo que casi el 60 % de la población prioriza el financiamiento por encima de la captación de depósitos, y sugirió avanzar hacia esquemas bimonetarios con transaccionalidad plena en divisas.
“Estos movimientos nominales de las tasas de interés no son suficientes para lo que demanda una economía que está en aras de estabilizarse. Pensamos que, en primer lugar, hay que señalar que cuando decimos que la economía está dolarizada, eso no es cierto. No podemos hablar de un esquema que permita transaccionalidad en divisas. Insistimos en que en este momento lo que las personas están solicitando es más bien más financiamiento, más crédito”, destacó Pacheco.
Por otra parte, Pacheco informó sobre los avances del programa de financiamiento Venezuela Renace, diseñado tras los sismos registrados el 24 de junio para atender a familias que sufrieron la pérdida de sus viviendas.
Indicó que el sector financiero privado mantiene mesas de trabajo para flexibilizar requisitos, educar al usuario y expandir el beneficio a un mayor número de damnificados.
“En este momento aproximadamente 400 personas ya están siendo favorecidas con el programa, esperamos que el número siga creciendo porque es una alternativa para quien perdió su casa”, puntualizó el presidente de la Asociación Bancaria de Venezuela.
