• Las criptomonedas ayudaron a habilitar una ola de delitos cibernéticos, colocándolas en la mira de los reguladores. Foto: Rob Dobi

Esta es una traducción hecha por El Diario de la nota Why Crime Could Kill Crypto, original de The Wall Street Journal.

El argumento más fuerte contra las criptomonedas solía ser que aún tenían que demostrar que eran muy buenas para algo. Ahora, el argumento con más peso en su contra puede ser que se han vuelto demasiado buenas en una cosa: habilitar el crimen.

Poco después de la primera de las monedas digitales privadas, bitcoin, lanzada en 2009, los delincuentes reconocieron su atractivo. Si bien la aplicación de la ley está demostrando ser cada vez más hábil en el seguimiento de las transacciones de bitcoins y, en ocasiones, en la incautación de dinero ilícito, la capacidad de realizar pagos digitales sin intermediarios financieros ha facilitado actividades como la venta de bienes y servicios ilegales en línea y el lavado de dinero. En un artículo de 2019, los investigadores Sean Foley, Jonathan Karlsen y Tālis Putniņš estimaron que el 46% de las transacciones de bitcoins realizadas entre enero de 2009 y abril de 2017 fueron por actividades ilegales.

Desde entonces, el comercio especulativo ha absorbido una parte cada vez mayor de las transacciones, pero una serie de ataques de ransomware recientes, en los que los ciberdelincuentes bloquean los archivos de una red de víctimas y exigen el pago por su liberación, con mayor frecuencia en bitcoins, ha elevado el nivel de amenaza en las monedas digitales problema del crimen. Un ataque el mes pasado contra Colonial Pipeline Co. Cerró un gasoducto crítico de la costa este; otro, en JBS SA, detuvo las operaciones a principios de este mes en algunas de las plantas de carne más grandes de EE UU.

Está en juego algo más que dinero. Cuando se ataca a organizaciones como los hospitales, las vidas pueden estar en juego. En una entrevista reciente con The Wall Street Journal, el director de la Oficina Federal de Investigaciones, Christopher Wray, comparó las dificultades planteadas por la reciente avalancha de ransomware con el desafío planteado por los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001.

Un problema para las fuerzas del orden es que, incluso cuando se puede identificar a los ciberdelincuentes detrás de ellos, los robos que alguna vez hubieran requerido intercambios de bolsas de dinero o maletas de oro para llevarse a cabo, ahora pueden ocurrir por completo en países donde EE UU. No tiene un tratado de extradición. El FBI pudo confiscar una parte de la criptomoneda que Colonial Pipeline pagó a la banda de ransomware DarkSide pero, como se cree que la banda opera en Rusia, sus miembros podrían estar fuera de su alcance.

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Otro es que no existe una manera fácil de reforzar la seguridad digital hasta el punto de que los piratas informáticos simplemente pueden mantenerse fuera de las bóvedas de datos; los sistemas de protección de la información en los que confiamos son demasiado complejos y están demasiado llenos de vulnerabilidades para eso.

Hacer que sea más difícil para los ciberdelincuentes recibir pagos en criptomonedas y, por lo tanto, reducir los incentivos financieros para los ataques de ransomware, podría ayudar. Aquí, la comparación de Wray con el 11 de septiembre es reveladora. Después de los ataques, la Ley Patriota de 2001 introdujo una serie de disposiciones más estrictas a la Ley de Secreto Bancario de 1970 destinadas a interrumpir el financiamiento de las redes terroristas.

Una forma contundente de detener el problema sería prohibir ampliamente el pago o el comercio de criptomonedas, como han intentado hacer las autoridades de China. Pero dadas las apuestas financieras ahora sustanciales en ellas (las criptomonedas tienen un valor combinado de $1,6 billones, según coinmarketcap.com), es difícil imaginar que exista la voluntad política de Estados Unidos para hacer eso. Al menos no como primer paso.

Pero hay otras medidas que las autoridades estadounidenses podrían tomar, y estas también podrían disminuir la viabilidad del uso de criptomonedas en el comercio, o al menos aumentar el costo de su uso.

Un enfoque podría ser dificultar el uso o la transferencia de criptomonedas una vez robadas, al igual que las maletas llenas de $1 millón en efectivo son difíciles de gastar sin llamar la atención. La administración de Biden propone adoptar el mismo requisito para las criptomonedas que tienen todas las empresas cuando se les paga más de $10,000 en efectivo, informándolo al Servicio de Impuestos Interno qué están aumentando los ataques de ransomware y cómo puede Estados Unidos combatirlos

Los ataques de ransomware están aumentando en frecuencia, las pérdidas de víctimas se disparan y los piratas informáticos están cambiando sus objetivos. Dustin Volz, de WSJ, explica por qué estos ataques van en aumento y qué puede hacer Estados Unidos para combatirlos. Ilustración de la foto: Laura Kammermann

Los gobiernos también podrían aumentar las responsabilidades de seguimiento. Ya se están considerando varias medidas. Citando en parte “imperativos de seguridad nacional”, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos propuso el año pasado una investigación adicional para las transferencias de criptomonedas a las llamadas “carteras no alojadas” que no están asociadas con un banco u otro intermediario financiero regulado. El Financial Action Task Force, un creador de estándares globales para combatir el lavado de dinero, propuso recientemente nuevas pautas para expandir los requisitos de seguridad a una gama mucho más amplia de cripto entidades.

Tales medidas podrían hacer que un segmento de transacciones criptográficas, incluso más allá de bitcoin, sea un poco menos anónimo y descentralizado, una perspectiva que muchos defensores estarían reacios a ver. El aumento de las regulaciones también podría hacer que las transacciones legítimas sean más onerosas, reduciendo el atractivo de las criptomonedas.

Pero el mayor riesgo para las criptomonedas puede ser que tales esfuerzos regulatorios no sean efectivos para reducir los actos peligrosos que las criptomonedas han ayudado a permitir.

En ese caso, los crímenes solo podrían volverse más atroces y las restricciones severas sobre el uso de criptomonedas más políticamente aceptables.

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