Las estafas con criptomonedas pueden parecer cada vez más creíbles con el paso de los años. Un sorteo falso, una página web clonada o un desconocido que se muestra amable en una aplicación de chat pueden tener todos el mismo objetivo: el dinero o los datos de acceso de alguien. Es posible que muchas víctimas solo se den cuenta de que algo no va bien cuando los fondos ya hayan salido de su monedero. Conocer algunos patrones habituales puede ayudar a los lectores a pararse a pensar antes de hacer clic.
Por qué las estafas pueden seguir propagándose
El mundo de las criptomonedas evoluciona rápidamente, los pagos suelen ser imposibles de revertir y muchos recién llegados aún están dando sus primeros pasos. Los mensajes redactados por inteligencia artificial (IA) y las voces sintetizadas pueden hacer que las ofertas falsas parezcan profesionales. Los lectores que estén explorando una plataforma de trading OTC de criptomonedas para comprender cómo funcionan las grandes operaciones privadas pueden darse cuenta de lo profesionales que parecen dichos servicios. Los estafadores pueden copiar este estilo intencionadamente.
Las cuatro señales de alerta
A continuación, se pueden encontrar las señales que aparecen con mayor frecuencia en los casos denunciados.
- Rentabilidad garantizada. Las promesas de beneficios fijos sin riesgo pueden indicar una estafa.
- Presión para actuar de inmediato. Los temporizadores de cuenta atrás y los mensajes de “última oportunidad” pueden tener como objetivo impedir que uno reflexione detenidamente sobre el asunto.
- Solicitudes de claves o códigos. Los equipos de atención al cliente de confianza nunca piden frases de recuperación ni códigos de confirmación.
- Solicitudes de pago extrañas. Que te pidan pagar con tarjetas regalo o enviar fondos a un monedero personal puede ser una señal de alarma.
Detectar incluso una sola de estas señales puede ser una buena razón para detenerse y volver a comprobarlo todo.
Cómo puede funcionar la suplantación de identidad
Las cuentas falsas pueden utilizar los logotipos, los nombres y el estilo de empresas reales. Las plataformas de intercambio populares como WhiteBIT pueden ser copiadas de esta manera, por lo que una dirección web en la que se haya cambiado una letra, o un perfil en redes sociales que no parezca oficial, puede merecer un análisis más detallado. Los estafadores también pueden enviar correos electrónicos sobre “problemas con la cuenta”.
Qué puede reducir el riesgo
Comprobar minuciosamente las direcciones web, utilizar la autenticación de dos factores (2FA) y actualizar regularmente el software puede reducir el riesgo. Añadir a los favoritos los sitios web oficiales también puede ayudar a evitar enlaces falsos. Cualquier persona que ya haya perdido dinero debería denunciar el incidente a las autoridades locales. La plataforma afectada, al denunciarlo rápidamente, puede ayudar en ocasiones a minimizar el daño.
Los videos “deepfake” y los grupos de inversión falsos podrían volverse más frecuentes. Los bancos, las bolsas de valores y los organismos reguladores, por su parte, podrían ampliar sus advertencias y sus iniciativas de sensibilización.
Este artículo tiene únicamente fines informativos y no debe considerarse como un consejo o recomendación para realizar inversiones. Cualquier decisión de inversión tomada por el lector es bajo su propio riesgo y responsabilidad. Se recomienda consultar con asesores financieros o agentes de inversión profesionales antes de tomar cualquier decisión financiera. Este artículo puede contener enlaces externos a sitios de terceros, los cuales son proporcionados solo para referencia. No nos hacemos responsables de los resultados derivados de las decisiones financieras basadas en la información aquí contenida o en los enlaces proporcionados.
