• Estafadores utilizan diversas técnicas para obtener información confidencial de los clientes de los bancos

Las estafas con correos falsos que suplantan la identidad de instituciones bancarias en Venezuela no es un fenómeno nuevo. Sin embargo, en los últimos años, esta práctica se ha hecho más notoria debido a la cantidad de denuncias que usuarios han realizado en redes sociales como X (antes Twitter) sobre supuestos correos en los que se les solicita información confidencial.

El phishing es uno de los métodos de estafa más comunes en Internet. Este consiste en hacerse pasar por una entidad bancaria de confianza para obtener datos de la cuenta del usuario  y acceder a los fondos de las víctimas.

En esta modalidad, los delincuentes suelen enviar un correo (que aparenta ser legítimo) muchas veces con un enlace que contiene códigos maliciosos para vulnerar los datos privados del destinatario.

Un usuario, quien prefirió mantener su nombre bajo anonimato, indicó a El Diario que recientemente recibió un supuesto mensaje del Banco Nacional de Crédito (BNC) a través de su correo electrónico, en el cual se le indicaba que le había sido aprobado un crédito.

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En el correo se especificaba que la cantidad aprobada era de 10 mil dólares y que estos debían ser cancelados en un plazo de 36 meses con una tasa de 2,5 % de interés.

“¡Felicidades! Nos complace informarte que tu solicitud de crédito por 10 mil dólares ha sido aprobada por el Banco BNC. En el siguiente botón, podrá ver y descargar su documento electrónico: detalles del crédito”, informaba el cuerpo del correo falso.

Advierten sobre el envío de correos falsos que simulan ser de instituciones bancarias

Sin embargo, la persona pudo darse cuenta de que se trataba de una estafa no solo porque no había solicitado ningún crédito al banco, sino porque al verificar la dirección del correo, notó que este fue enviado desde una cuenta de Gmail y no desde la cuenta oficial del BNC.

Recomendaciones de seguridad

El Banco Nacional de Crédito cuenta con algunas opciones crediticias en la actualidad, entre estas, Crece Emprendedor BNC, un financiamiento dirigido a personas naturales, inscritas en el Registro Nacional de Emprendedores (RNE) con capacidades para innovar en la generación de bienes y servicios que impulsen el desarrollo económico y social del país.

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Aunque dicha entidad financiera no se ha referido en sus redes sociales a los planes de financiamiento que pone a disposición de sus clientes, sí ha compartido en sus plataformas digitales algunas recomendaciones para evitar ser víctimas de estafa, entre estas:  

-Eliminar los correos electrónicos de empresas que alerten sobre problemas en la cuenta y soliciten verificación de información financiera

-Mantener la privacidad de la dirección de email, evitando mostrarla en lugares públicos como: páginas web, redes sociales, entre otras

-Descartar correos electrónicos solicitando información sobre claves y/o cuentas. El BNC nunca solicita este tipo de información vía Internet

-Comunicarse al Centro de Atención al Cliente BNC (0212-5975000 / 0500-BNC5000) o dirigirse a una agencia, para denunciar el correo electrónico que parezca sospechoso

-Evitar contestar  correos electrónicos que soliciten información financiera o datos personales, incluso si tiene apariencia oficial

Asimismo, el banco sugiere no suministrar datos personales ni contraseñas a terceros y afiliarse al servicio de mensajería BNC Móvil para recibir las alertas.

Otras estafas

La Dirección de Delitos Informáticos del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (CICPC) alertó el 24 de enero sobre la modalidad en la que los estafadores se identifican como supuestos agentes del banco.

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En esa ocasión, el CICPC informó sobre mensajes de correos electrónicos enviados con el asunto “Alerta BDV-Línea Venezuela”, en el que se le indicaba a los clientes del Banco de Venezuela (BDV) que la cuenta vencería pronto, por lo que debían ingresar a un enlace para obtener una presunta vinculación de seguridad.

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Foto: José Daniel Ramos @danielj2511

Las alertas por bloqueo de cuentas son otros tipos de mensajes que han sido denunciados por el BDV.

Te informamos que tu BDV en línea será bloqueada debido a que hemos notado actividades sospechosas el día 24-03-2023 a las 10:06 am. Dispositivo desconocido IP: 190.199.188.288. Para evitar que su BDV en línea sea bloqueada, deberás completar la siguiente información haciendo clic en el enlace…”, denunció la institución bancaria.

En julio de 2023, la abogada y experta en criptomonedas Ana Ojeda alertó sobre otro método de estafa en el que los delincuentes se hacen pasar por el equipo de Zelle con un falso email de Bank of America.

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En el correo, en el cual se usurpa la identificación de la entidad bancaria estadounidense, se le informa al usuario que supuestamente no podrá seguir utilizando Zelle, a menos que realice un proceso de verificación.

“Si reciben un correo que les genere dudas, es preferible que llamen a su banco o agente bancario o en el peor de los casos se acerquen a una sucursal bancaria para resolver cualquier duda”, sugirió la experta en esa oportunidad.

Por su parte, Bank of America sugiere a sus usuarios:

-No hacer clic en un enlace o descargue un archivo adjunto de alguien que no conoce

-Estar atento ante una llamada, mensaje de texto o email a nombre de Bank of America que pida actuar de inmediato y verificar

-No realizar pagos a través de formas poco habituales como tarjetas de regalo, bitcoin, tarjetas de débito prepago o moneda digital

-Estar alerta ante la solicitud de información personal, ya que la institución bancaria no pide  verificación de cuenta

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